Connaître Son Client (KYC)

Know Your Customer (KYC) est le processus d'identification et de vérification de l'identité des clients et des bénéficiaires effectifs, d'évaluation de leur profil de risque et d'application de mesures de diligence appropriées pour satisfaire aux exigences légales, réglementaires et internes de gestion des risques.

La connaissance du client (KYC) désigne l'ensemble des processus et procédures qu'une institution financière utilise pour vérifier l'identité de ses clients, comprendre la nature et l'objet des relations, déterminer les bénéficiaires effectifs et évaluer le risque pour orienter l'intégration et la surveillance continue.