Kenne Deinen Kunden (KYC)

Know Your Customer (KYC) ist der Prozess zur Identifizierung und Verifizierung von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten, zur Bewertung ihres Risikoprofils und zur Anwendung angemessener Sorgfaltsmaßnahmen zur Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und interner Risikoverpflichtungen.

Kundenkenntnis (Know Your Customer, KYC) umfasst die Prozesse und Verfahren, mit denen ein Finanzinstitut die Identität seiner Kunden verifiziert, die Art und den Zweck der Kundenbeziehung versteht, wirtschaftlich Berechtigte bestimmt und das Risiko für Onboarding und laufende Überwachung einschätzt.